【最強？】オルカンはなぜ人気なの？
ひな
ねぇまりちゃん、投資してる人ってオルカンやってる人多くない？なんでそんな人気なの？
まり
多いね！理由はいくつかあるんだけど、初心者でも分かりやすいメリットが多いからなんだよ。
オルカンを選ぶ人が多い理由
世界中の企業にまとめて投資できる
ひな
世界中ってどういうこと？
まり
オルカンはアメリカ、日本、ヨーロッパ、新興国など、世界中の企業にまとめて投資できる投資信託なんだよ。
まり
1つの商品を買うだけで、数千社の企業に分散投資できるのが人気の理由だね。
どの国が成長するか予想しなくていい
ひな
でもアメリカが一番強いってよく聞くよ？
まり
そう言われることは多いね。でも未来は誰にも分からないんだよ。
まり
だから「どこが伸びるか分からないなら全部持つ」という考え方でオルカンを選ぶ人が多いんだ。
自動で最適なバランスになる
ひな
自動ってどういうこと？
まり
世界の株式市場の大きさ（時価総額）に合わせて、国ごとの割合が自動で調整される仕組みなんだよ。
まり
例えばアメリカ企業が成長したら、自然とアメリカの割合が増える感じだね。
1本で投資が完結する
ひな
投資って本当はもっと色々買うものじゃないの？
まり
本来はアメリカ株、日本株、新興国株などを組み合わせて分散することが多いんだ。
まり
でもオルカンなら1本でそれができるから、投資がシンプルになるんだよ。
オルカンのデメリット
アメリカ株よりリターンが低くなる可能性
ひな
オルカンって最強ってよく聞くけど、デメリットもあるの？
まり
もちろんあるよ。代表的なのは、アメリカ株だけに投資するよりリターンが低くなる可能性があることだね。
まり
オルカンは世界中に分散しているから、その分リターンも平均に近づくんだ。
新興国リスクも含まれる
ひな
世界に分散ってことは、新興国にも投資してるってこと？
まり
そうだよ。新興国は成長の可能性がある反面、政治や経済が不安定な国もあるんだ。
まり
だからリスクも少し含まれているという点は理解しておいた方がいいね。
為替の影響を受ける
ひな
円安とか円高って関係あるの？
まり
大いにあるよ。海外株式が中心だから、為替の影響を受けるんだ。
まり
円安ならプラスになりやすいし、円高になると評価額が下がることもあるよ。
S&P500との違い
投資対象が違う
ひな
オルカンとS&P500って何が違うの？
まり
一番の違いは投資している国だね。
まり
S&P500はアメリカの大企業500社だけに投資する指数。オルカンは世界中の企業に投資する指数なんだ。
リターン重視か分散重視か
ひな
じゃあどっちがいいの？
まり
考え方によるね。
まり
アメリカの成長を信じるならS&P500。世界全体の成長に投資したいならオルカンって感じかな。
実はオルカンの中身の多くはアメリカ株
ひな
でも世界投資って言っても、アメリカ強いんじゃない？
まり
いいところに気づいたね。実はオルカンの約6割はアメリカ株なんだ。
まり
だからオルカンを持っているだけでも、かなりアメリカの影響は受けるよ。
オルカンはこんな人におすすめ
投資をシンプルにしたい人
ひな
初心者でも続けやすい投資ってあるの？
まり
それならオルカンはかなり向いてるね。1本で世界分散ができるから管理がシンプルなんだ。
どの国が成長するか分からない人
ひな
正直、どの国が伸びるかなんて分からないよね…
まり
そう思う人は多いよ。だから「世界全部に投資する」というオルカンを選ぶ人が多いんだ。
長期投資を前提にしている人
ひな
短期じゃなくて長く続ける人向け？
まり
その通り。オルカンは世界経済の成長に投資する考え方だから、長期投資と相性がいいんだよ。
まとめ
オルカンは「世界経済そのもの」に投資する考え方
ひな
なるほど！だから初心者にも人気なんだね！
まり
そういうこと。どの国が勝つか考えなくていいから、長期投資には向いてるって言われてるんだよ。
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